当前位置:首页 >百科 >央行发布新规:8月起大额现金购金需备案中国人民银行近日发布通知,自2024年8月1日起,个人或单位通过现金方式购买黄金制品,单笔交易金额达到或超过10万元人民币的,需向金融机构进行登记备案该规定旨在加强贵金属交易监管,防范洗钱风险根据新规要求,金融机构在办理大额现金购金业务时,应当核实客户身份信息,完整记录交易情况,并按照相关规定向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告对于未按规定履行报告义务的金融机构,监管部门将依法予以处罚业内人士指出,这一政策的实施将进一步完善我国贵金属交易市场的监管体系,有助于维护金融秩序稳定建议有购金需求的消费者提前了解相关规定,合理安排交易方式

央行发布新规:8月起大额现金购金需备案中国人民银行近日发布通知,自2024年8月1日起,个人或单位通过现金方式购买黄金制品,单笔交易金额达到或超过10万元人民币的,需向金融机构进行登记备案该规定旨在加强贵金属交易监管,防范洗钱风险根据新规要求,金融机构在办理大额现金购金业务时,应当核实客户身份信息,完整记录交易情况,并按照相关规定向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告对于未按规定履行报告义务的金融机构,监管部门将依法予以处罚业内人士指出,这一政策的实施将进一步完善我国贵金属交易市场的监管体系,有助于维护金融秩序稳定建议有购金需求的消费者提前了解相关规定,合理安排交易方式

2025-07-04 09:50:27 [探索] 来源:洞见社
中国人民银行官网最新公告显示,央行近日正式印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》(银发〔2025〕124号)。该文件对相关行业的反洗钱工作提出了明确要求。根据新规,当贵金属和宝石交易机构遇到单笔或单日累计金额达10万元人民币(含)或等值外币的现金业务时,必须严格执行反洗钱相关规定。特别是出现以下情况时:客户交易行为存在洗钱嫌疑、对客户身份信息真实性存疑等情形,相关机构需按照"了解你的客户"原则,结合客户特征和交易风险程度进行深入调查。同时规定,对于达到上述金额标准的现金交易,从业单位须在交易发生后5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。该管理办法将于2025年8月1日正式生效实施。(南方网记者 黎洁婵 报道)

(责任编辑:探索)

    推荐文章
    • 广东办起千名“乡村网红”大培训,孵化“网络强村”能人好手

      广东办起千名“乡村网红”大培训,孵化“网络强村”能人好手这几天,一批既心怀乡土、又逐梦网络的“新农人”从全省各地赶来,汇聚在中山大学上课。他们跟着头部平台及MCN机构负责人、主播培训师、网络大V等学习如何让“手机变农具、直播变农活、流量变农资”。这是由广东 ...[详细]
    • 歙县:“翕事堂”婚调室巧解千千结

      歙县:“翕事堂”婚调室巧解千千结结婚仅59天,便闹着要离婚。“去办理离婚登记时,没有看到一丝和好的希望。”6月6日,吴娟对记者说,自己也没想到,事情还能“反转”。1998年出生的吴娟是歙县人。2023年3月,吴娟在一次活动上,认识了 ...[详细]
    • 岳西县:文化惠民让村民乐享“精神盛宴”

      岳西县:文化惠民让村民乐享“精神盛宴”近日,岳西县白帽镇土桥村桃花源广场张灯结彩,一场以“大地欢歌·美好安徽”为主题的春季“村晚”示范展示惊艳亮相。本次活动以基层群众为主体,以乡土文化为内核,通过多元艺术形式生动展现新时代乡村文化建设成果 ...[详细]
    • 台湾“电荒”藏不住!民进党当局奇葩怪招显无能

      台湾“电荒”藏不住!民进党当局奇葩怪招显无能“路灯都不亮,幸好交通灯还亮”“洗澡洗一半,幸好没擦沐浴液”“屋里太热了,幸好还能屋外吃”……你没看错,这就是台湾民众的夏日“停电日常”。5月以来,岛内大大小小的停电已经发生十几起。谭主随手一查,如5 ...[详细]
    • 居全国前5!前5个月广东软件业务收入同比增长8.5%

      居全国前5!前5个月广东软件业务收入同比增长8.5%据工信部网站消息,2025年前5个月,我国软件和信息技术服务业以下简称“软件业”)运行态势良好,软件业务收入稳健增长,利润总额保持两位数增长,软件业务出口保持正增长。从总体运行情况看,软件业务收入稳健 ...[详细]
    • 金寨县桃岭乡:擦亮宣讲品牌 让“理响”有声有色

      金寨县桃岭乡:擦亮宣讲品牌 让“理响”有声有色金寨县桃岭乡坚持扎实做好理论宣讲工作,通过深入浅出的解读和贴近生活的宣讲方式,持续擦亮“理响金寨”品牌,让理论宣讲既有深度又有温度。“宣讲+‘桃’心窝”,理论更入心。桃岭乡结合乡情实际,坚持发展新时代 ...[详细]
    • 企业发红头文件“禁止婚外情和出轨”,公司回应:家庭和谐才能稳定工作

      企业发红头文件“禁止婚外情和出轨”,公司回应:家庭和谐才能稳定工作近日,浙江温州乐清市一企业发布“关于禁止婚外情和出轨通知”的红头文件,称公司已婚员工如有婚外情、出轨、包养小三等不良情况,将辞退处理。6月12日,该公司回应极目新闻称,这则通知旨在倡导员工保持家庭和谐 ...[详细]
    • 广州提振消费专项行动方案征求意见

      广州提振消费专项行动方案征求意见日前,广州市商务局发布《广州市提振消费专项行动实施方案征求意见稿)》下称《方案》),围绕“居民就业增收”“消费能力保障”“服务消费提质”“大宗消费升级”“消费品质提升”“消费环境优化”“限制措施清理” ...[详细]
    • 灵璧县灵城镇:“兰亭大讲堂”奏响文明新乐章

      灵璧县灵城镇:“兰亭大讲堂”奏响文明新乐章“自由恋爱是新风,满心欢喜婚姻定……”锣鼓铿锵,弦音悠扬。近日,在灵璧县灵城镇南姚社区广场上,一群文艺爱好志愿者身着戏服,登台演绎移风易俗主题戏曲《彩礼风波》。演员们婉转的唱腔和精彩的表演,让台下群众 ...[详细]
    • 包河区大圩镇:“两委”进小区 “屋里”好商量

      包河区大圩镇:“两委”进小区 “屋里”好商量“感谢服务站帮我找回手机!”日前,在包河区大圩镇锦绣花城小区“人人屋”党群服务站,居民西女士激动地向工作人员致谢。西女士在小区带孙女玩耍时不慎遗失手机,求助后,服务站通过物业调阅监控寻找,很快物归原主 ...[详细]
    热点阅读
      随机内容